Regulatory & Compliance
Die Finanzdienstleistungsbranche ist mit einem komplexen und sich ständig verändernden regulatorischen Umfeld konfrontiert. Dazu sind von Banken und Finanzinstituten teilweise erhebliche Investitionen erforderlich. Finanzinstitute müssen ihre Betriebsmodelle so effektiv wie möglich anpassen und dabei gezielt Technologien nutzen, um bessere Ergebnisse bei geringeren Kosten zu erzielen.
Wir bei Eraneos sind davon überzeugt, dass eine effektive Abstimmung zwischen dem Compliance-Betriebsmodell, der Compliance-Kultur und dem Einsatz von Technologien einen Mehrwert und einen dauerhaften strategischen Vorteil schaffen kann.
Compliance Operating Model
Finanzinstitute agieren in einem zunehmend komplexen Compliance-Umfeld, das mehr Transparenz über Risiken, Prozesse und Verantwortlichkeiten erfordert. Ein modernes Compliance-Betriebsmodell ermöglicht es einer Compliance-Organisation die Transparenz zu erhöhen, Risiken effektiv zu verwalten und angemessene Kontrollen durchzuführen.
Die Voraussetzung für ein zukunftsorientiertes Compliance-Betriebsmodell ist eine Taxonomie, die kritische Risikobereiche beschreibt und klassifiziert. Eine solche Risikoklassifizierung stellt sicher, dass der Umfang des Compliance-Betriebsmodells sowohl globale als auch lokale Vorschriften effektiv berücksichtigt.
Unsere Eraneos Berater*innen kennen die Herausforderungen und Chancen, die mit der Entwicklung und Implementierung eines robusten und flexiblen Compliance-Betriebsmodells verbunden sind. Wir helfen unseren Kunden, ein umfassendes Verständnis für Marktbewegungen, Technologietrends sowie regulatorische Entwicklungen zu gewinnen. Wir unterstützen unsere Kunden mit Erkenntnissen darüber, wie Technologie und neue Ökosysteme genutzt werden können.
EXPERTISE
- Langjährige Erfahrung in der Transformation von Betriebsmodellen für Finanzinstitute.
- Bewährte Methodik zur Gestaltung von Betriebsmodellen mit einem adaptiven, zeitgerechten Transformationsansatz.
- Fundiertes Verständnis der regulatorischen Anforderungen sowie der Erfolgs- und Risikofaktoren bei der Umsetzung.
DIENSTLEISTUNG
- Wir unterstützen Sie dabei, Ihr zukunftsorientiertes Compliance-Betriebsmodell zu definieren und umzugestalten.
- Wir legen klare Ziele fest, führen Analysen durch und erarbeiten Gestaltungslösungen für Ihre Reorganisationsinitiativen.
- Wir sorgen für einen nachhaltigen Ansatz und eine kontinuierliche Verbesserung des Zielbetriebsmodells, das für Sie funktioniert.
PROJEKTBEISPIELE
- Eraneos-Berater*innen haben den Kundeneröffnungsprozess einer global tätigen Bank analysiert, die in hohem Masse von lokalen gesetzlichen Anforderungen abhängig ist. Das Projekt stellte sicher, dass «Good Practices» einheitlich in allen Ländern der Gruppe angewandt werden.
- Eraneos-Berater*innen haben sichergestellt, dass eine globale Bank die neuen grenzüberschreitenden Vorschriften zur Kundenidentifizierung einhielt. Das Projekt implementierte und testete Kontrollen entlang etablierter und neu gestalteter Prozesse und überwachte die Einhaltung der Richtlinien anhand spezifischer Kontroll-Leistungsindikatoren.
Compliance Technology
Compliance-Expert*innen müssen verstehen, wie neue und aufkommende Technologien optimal genutzt werden können. Zukunftsweisende Technologien wie Big-Data-Analysen und künstliche Intelligenz können Wettbewerbsvorteile bringen und werden die Compliance-Funktion nachhaltig verändern. Wenn diese Technologien adäquat eingesetzt werden, können sie zu einem geringeren Risiko, höherer Transparenz und effizienteren Prozessen führen.
Der anhaltende Regulierungs- und Kostendruck veranlasst Finanzinstitute dazu, neue Technologien zu erforschen, um Compliance-Prozesse neu auzurichten oder zu rationalisieren. Ziel ist es, intelligentere, stärker automatisierte und technologiegesteuerte Ansätze für die Einhaltung von Vorschriften zu finden, die in einem komplexen regulatorischen Umfeld funktionieren. Technologie muss so genutzt werden, dass sich menschliche Fachkräfte besser auf die relevanten Risiken fokussieren können.
Wir bei Eraneos wissen, wie Datenmanagement und Technologie richtig anzuwenden sind, um Compliance-Prozesse zu rationalisieren und Compliance-Risiken nachhaltig besser managen zu können. Wir helfen unseren Kunden, fortschrittliche Technologien zu nutzen, ohne die Transparenz zu beeinträchtigen oder die Cybersicherheit und Datenintegrität aus den Augen zu verlieren.
EXPERTISE
- Tiefe Kenntnis der Compliance-Technologie und Branchenentwicklung.
- Kompetenz bei der Vermittlung von Geschäftsanforderungen und technologischen Innovationen.
- Adaptiver Ansatz für die digitale Transformation mit Schwerpunkt auf der Entwicklung von Lösungen.
- Praktische Erfahrung mit relevanten Technologien wie Advanced Analytics, Machine Learning, AI und intelligente Prozessautomatisierung/Robotik.
- Bewährter Ansatz, um Ihre Compliance-Fähigkeiten durch die Nutzung von Daten und der richtigen Technologien auf die nächste Stufe zu bringen.
DIENSTLEISTUNG
- Wir bieten einen umfassenden Service, der von der Bewertung des technologischen Potenzials bis zur Implementierung modernster technologischer Lösungen reicht.
- Wir kalkulieren das technologische Potenzial und kalkulieren Business Cases mit schnellen Machbarkeitsanalysen, bevor grosse Investitionen getätigt werden.
- Wir helfen Ihnen bei der Konzeption und Umsetzung von tragfähigen und effizienten Automatisierungsinitiativen.
- Wir unterstützen Sie bei der Überbrückung der Digitalisierungslücke.
PROJEKTBEISPIELE
- Eraneos-Berater*innen haben eine grosse globale Bank bei der Entwicklung eines automatisierten Dashboards zur Erkennung von Inkonsistenzen innerhalb verschiedener Abteilungen anhand eines globalen KYC Profils unterstützt. Das Projekt stellte die KYC-Konsistenz sicher, indem es eine einheitliche Datenquelle für den KYC-Datenfeed gewährleistete.
- Eraneos-Berater*innen haben für eine globale Bank verschiedene Optionen evaluiert, um die manuelle Zusammenstellung und Abfrage historischer KYC-Daten zu ersetzen. Als Folge wurde eine automatische Abfrage in einem KYC Tool implementiert.
Compliance Culture
Die Unternehmenskultur kann den Transformationsprozess eines Unternehmens und die Personalentwicklung negativ beeinträchtigen, wenn sie im Widerspruch zur Unternehmensstrategie steht. Wir bei Eraneos wissen, dass die Kultur, die Strategie und das Betriebsmodell eines Unternehmens für den Geschäftserfolg stimmig sein müssen.
Die Compliance-Kultur beginnt mit der Führung. Die Wirksamkeit eines Compliance-Programms erfordert ein hohes Engagement der Unternehmensführung, um eine Compliance-Kultur auf allen Ebenen der Organisation zu verankern. Die Führungskräfte müssen sicherstellen, dass Fehlverhalten und Fehler gemeldet werden, dass das Unternehmen aus Vorfällen lernt und dass ethisches Verhalten gefördert wird. Ebenso wichtig ist es, dass die Führung Schulungsprogramme und -plattformen fördert, um sicherzustellen, dass sich die Mitarbeiter*innen aktiv an der Compliance-Kultur beteiligen.
Unsere Eraneos Berater*innen unterstützen Kunden bei der Entwicklung von Bildungsinitiativen, um verantwortungsbewusstes Handeln in der Organisation zu verankern. Wir unterstützen die Mitarbeiter*innen unserer Kunden dabei, risikobewusst und regelkonform zu agieren, indem wir ihnen Tools an die Hand geben, die die Durchführung von Compliance-Aktivitäten einfach und unkompliziert machen.
EXPERTISE
Ausgeprägte Fachkenntnisse in den Bereichen Regulierung und Compliance im Umgang mit globalen Kunden.
Ausgezeichnetes Verständnis der Entwicklung der Compliance-Kultur im Finanzdienstleistungssektor.
Erfahrene Berater*innen für die Mobilisierung und Befähigung der Mitarbeiter*innen im Transformationsprozess.
Datenanalysekompetenz zur Messung des Reifegrads der Compliance-Kultur.
DIENSTLEISTUNG
- Wir entwickeln Methoden zum Aufbau und zur Verbesserung einer robusten Compliance-Kultur, die das gesamte Unternehmen durchdringt.
- Wir unterstützen unsere Kunden mit einer umfassenden Reifegradbewertung, die Verbesserungsmöglichkeiten aufzeigt.
- Wir begleiten erfolgreiche Transformationen zu einer agilen Organisation.
- Wir befähigen die Mitarbeiter*innen und sorgen während des gesamten Prozesses für das richtige Mass an Kommunikation.
PROJEKTBEISPIELE
Eraneos-Berater*innen haben in Zusammenarbeit mit Rechtsberatern und Anbietern globaler Lernplattformen die Entwicklung und Einführung eines globalen Schulungsprogramms für Mitarbeiter im Front- und Back-Office-Bereich geleitet. Das Projekt untermauerte die Strategie der Bank für ihr grenzüberschreitendes Geschäft.
Eraneos-Berater*innen leiteten die Digitalisierung und Automatisierung eines Auswahl- und Überprüfungsprozesses unter Anwendung des des Agile Scrum Frameworks.
Telefon: +41 58 123 93 20
E-Mail: roman.regenbogen@awk.ch
