Regulatory & Compliance
Le secteur des services financiers est confronté à un environnement réglementaire complexe et en constante évolution. Des investissements importants sont nécessaires pour que les banques se conforment à des réglementations plus strictes. Les institutions financières doivent être en mesure d'adapter leurs modèles opérationnels le plus efficacement possible. Cela nécessite une utilisation ciblée de la technologie pour obtenir de meilleurs résultats à moindre coût.
Chez Eraneos, nous pensons qu'un alignement efficace entre le modèle opérationnel de conformité, le personnel et la technologie peut apporter une valeur ajoutée et créer un avantage stratégique durable.
Compliance Operating Model
Les institutions financières opèrent dans un environnement de conformité de plus en plus complexe qui exige une transparence accrue sur les risques, les processus et les nouvelles responsabilités. Une partie essentielle de la mise en place d'une organisation de conformité moderne consiste à élaborer un modèle opérationnel de conformité pour accroître la transparence, gérer efficacement les risques et effectuer les contrôles appropriés.
La condition préalable à un modèle opérationnel de conformité tourné vers l'avenir est une taxonomie qui décrit et classe les domaines de risque critiques. Une telle classification des risques garantit que le champ d'application du modèle opérationnel de conformité prend effectivement en compte les réglementations mondiales et locales.
Les consultants d'Eraneos comprennent les défis et les opportunités liés à la conception et à la mise en œuvre d'un modèle opérationnel de conformité robuste et agile. Nous pouvons vous aider à acquérir une compréhension approfondie des mouvements du marché, des tendances technologiques et des développements réglementaires. Nous vous aidons à comprendre comment la technologie et les nouveaux écosystèmes peuvent être utilisés pour améliorer et modulariser votre modèle opérationnel de conformité.
EXPERTISE
- Une expérience de longue date dans la transformation des modèles opérationnels de conformité pour les institutions financières.
- Méthodologie éprouvée de conception de modèles d'exploitation avec une approche de transformation adaptative et en amélioration constante.
- Bonne compréhension des exigences réglementaires ainsi que des facteurs de succès et de risque lors de la mise en œuvre.
SERVICE
- Nous vous aidons à définir et à remodeler votre modèle opérationnel de conformité tourné vers l'avenir.
- Nous établissons des objectifs ciblés, effectuons des analyses et créons des solutions de conception pour vos initiatives de réorganisation.
- Nous garantissons une approche à long terme et l'amélioration continue d'un modèle opérationnel cible qui fonctionnera pour vous.
EXEMPLES
- Les consultants d'Eraneos ont analysé le processus d'accueil des clients d'une banque internationale, qui dépendait fortement des exigences réglementaires locales. Le projet a permis de s'assurer que les bonnes pratiques sont désormais appliquées dans toutes les divisions du groupe.
- Les consultants d'Eraneos se sont assurés qu'une banque internationale respectait les nouvelles réglementations transfrontalières. Le projet a permis de mettre en œuvre et de tester des contrôles dans le cadre de processus établis et remaniés, et de surveiller l'adhésion à la politique par le biais d'indicateurs de performance de contrôle dédiés.
Compliance Technology
Les professionnels de la conformité doivent comprendre comment adopter les technologies nouvelles et émergentes. Les technologies d'avenir, telles que l'analyse du big data et l'intelligence artificielle, peuvent apporter des avantages considérables et même transformer la fonction de conformité. Si elles sont correctement adoptées, ces technologies peuvent apporter des avantages supplémentaires tels qu'une réduction des risques, une transparence accrue et des processus plus efficaces.
L'intensification de la surveillance juridique et réglementaire et la pression sur les coûts incitent les institutions financières à explorer de nouvelles technologies pour remanier ou rationaliser les processus de conformité. L'objectif est de trouver des approches de la conformité plus intelligentes, plus automatisées et plus axées sur la technologie qui fonctionnent dans un environnement réglementaire complexe.
Chez Eraneos, nous comprenons comment les données gérées et la technologie peuvent rationaliser les processus de conformité et vous aider à mieux gérer les risques de conformité. Nous pouvons vous aider à exploiter des technologies avancées sans sacrifier la transparence ni perdre de vue la cybersécurité et l'intégrité des données.
EXPERTISE
- Connaissance approfondie de la technologie de la conformité et des évolutions du secteur.
- Expertise dans la traduction et la médiation des exigences commerciales et de l'innovation technologique.
- Approche adaptative de la transformation numérique, axée sur le développement de solutions.
- Expérience pratique des technologies pertinentes telles que l'analyse avancée, l'apprentissage automatique, l'intelligence artificielle et l'automatisation/la robotique des processus intelligents.
- Une approche éprouvée pour faire passer vos capacités de conformité au niveau supérieur en exploitant les données et les bonnes technologies.
SERVICE
- Nous fournissons un service de bout en bout, de l'évaluation du potentiel technologique à la mise en œuvre de solutions technologiques de pointe.
- Nous évaluons le potentiel technologique et calculons des cas d'affaires avec des preuves de concept rapides avant que des investissements importants ne soient faits.
- Nous vous aidons à concevoir et à mettre en œuvre des initiatives d'automatisation réalisables et efficaces.
- Nous vous aidons à combler le fossé de la numérisation entre le sens des affaires et les connaissances informatiques.
EXEMPLES
- Les consultants d'Eraneos ont fourni des conseils pour développer un tableau de bord d'incohérence automatisé et un profil KYC global à travers les divisions pour une grande banque mondiale. Le projet a assuré la cohérence KYC en garantissant une source unique d'alimentation en données KYC.
- Les consultants d'Eraneos ont analysé les options permettant à une banque suisse de remplacer la compilation et l'extraction manuelles des données KYC historiques par une extraction automatique des données KYC historiques.
Compliance Culture
La culture d'entreprise dominante peut entraver le processus de transformation d'une entreprise et le développement des personnes si elle entre en conflit avec la stratégie de l'entreprise. Chez Eraneos, nous comprenons que la culture, la stratégie et le modèle opérationnel d'une entreprise doivent être cohérents pour assurer sa réussite.
La culture de la conformité commence par le leadership. L'efficacité d'un programme de conformité nécessite un engagement de haut niveau de la part des dirigeants de l'entreprise pour mettre en place une culture de la conformité à tous les niveaux de l'organisation. Les dirigeants doivent s'assurer que les fautes et les erreurs sont signalées, que l'organisation tire les leçons des incidents et que le comportement éthique est encouragé. De même, il est essentiel que les dirigeants encouragent les programmes et les plates-formes d'éducation afin que les employés s'engagent activement dans la culture de la conformité.
Les consultants d'Eraneos vous aident à développer des initiatives éducatives pour adopter un comportement humain et améliorer la collaboration. Nous aidons vos employés à devenir conscients des risques et à se conformer aux règles grâce à des outils qui rendent les activités de conformité faciles et directes.
EXPERTISE
- Forte expertise en matière de réglementation et de conformité avec des clients du monde entier.
- Excellente compréhension du développement de la culture de la conformité dans le secteur des services financiers.
- Des consultants expérimentés en matière de changement pour mobiliser et habiliter le personnel.
- Expertise en analyse de données pour mesurer la maturité de la culture de conformité.
SERVICE
- Nous développons des méthodes pour construire et renforcer une culture de conformité solide qui imprègne l'ensemble de l'organisation.
- Nous soutenons nos clients en leur proposant une évaluation complète de la maturité qui identifie les possibilités d'amélioration.
- Nous guidons les transformations réussies vers une organisation agile.
- Nous responsabilisons le personnel et assurons le bon niveau de communication tout au long du processus.
EXEMPLES
- Les consultants d'Eraneos, en collaboration avec des conseillers juridiques et des fournisseurs de plates-formes d'apprentissage mondiales, ont géré le développement et le déploiement d'un programme de formation mondial pour les employés du front et du back-office. Le projet a permis d'ancrer la stratégie de la banque pour ses activités transfrontalières.
- Les consultants d'Eraneos ont géré la numérisation et l'automatisation du processus d'appel d'offres, de sélection et de vérification des employés temporaires en appliquant le cadre Agile Scrum.
Téléphone: +41 58 123 93 20
E-Mail: roman.regenbogen@awk.ch
